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多家銀行宣布調(diào)整代銷公募基金風險等級
每日經(jīng)濟新聞 發(fā)布時間:2024年11月07日 16:22
每日經(jīng)濟新聞
2024年11月07日 16:22

  多家銀行宣布調(diào)整代銷公募基金風險等級

  每經(jīng)記者 潘婷 每經(jīng)編輯 馬子卿

  近期,建設(shè)銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣布調(diào)整其代銷公募基金產(chǎn)品的風險等級。

  11月1日,建設(shè)銀行將2款代銷公募基金產(chǎn)品風險等級從“R2-中低風險”調(diào)整至“R3-中風險”,2款產(chǎn)品從“R3-中風險”調(diào)整至“R4-中高風險”,對于調(diào)整原因,建設(shè)銀行稱“履行適當性義務(wù),保護投資者權(quán)益”。

  《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到,今年6月以來,已經(jīng)有建行、民生銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣布對其代銷公募基金產(chǎn)品的風險等級進行調(diào)整,調(diào)整產(chǎn)品數(shù)量超過90款。同時,民生銀行對產(chǎn)品贖回做出解釋。

  建行年內(nèi)已多次調(diào)整代銷公募基金風險等級

  11月1日,建設(shè)銀行在官網(wǎng)發(fā)布了關(guān)于調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風險等級的公告。在公告中,建設(shè)銀行表示,根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》等規(guī)定要求,為切實履行適當性義務(wù),保護投資者權(quán)益,遵循產(chǎn)品風險等級評定孰高原則,近期已調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風險等級。調(diào)整后客戶風險承受能力評估等級可能存在與產(chǎn)品風險等級不匹配情況,請及時關(guān)注。

  據(jù)悉,本次建設(shè)銀行調(diào)整的代銷公募基金產(chǎn)品包括4款產(chǎn)品。中海增強收益?zhèn)妥C券投資基金A類(產(chǎn)品代碼395011)、中海增強收益?zhèn)妥C券投資基金A類(產(chǎn)品代碼395012)從“R2-中低風險”調(diào)整至“R3-中風險”;廣發(fā)行業(yè)嚴選三年持有期混合型證券投資基金A類(產(chǎn)品代碼012967)和廣發(fā)行業(yè)嚴選三年持有期混合型證券投資基金C類(產(chǎn)品代碼012968)從“R3-中風險”調(diào)整至“R4-中高風險”。

  值得一提的是,這已是建行今年第三次調(diào)整代銷公募基金的風險等級。6月14日,建行發(fā)布公告,將匯添富滬港深新價值股票型證券投資基金等39款代銷公募基金產(chǎn)品的風險等級從“R3-中風險”調(diào)整至“R4-中高風險”;8月9日,建行發(fā)布公告,將博時榮豐回報靈活配置混合型證券投資基金等17款證券類公募基金產(chǎn)品的風險等級從“R3-中風險”調(diào)整至“R4-中高風險”。

  6月以來近90款產(chǎn)品被調(diào)整至“中高風險”

  據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者不完全統(tǒng)計,6月以來,包括建設(shè)銀行、寧波銀行、民生銀行等紛紛調(diào)整部分代銷公募基金風險等級,近90款產(chǎn)品被調(diào)整至“中高風險”。同時,民生銀行對產(chǎn)品贖回做出解釋。

  10月31日,寧波銀行發(fā)布關(guān)于調(diào)整部分代銷公募基金風險評級的公告,為切實履行投資者適當性義務(wù),保護投資者權(quán)益,決定自2024年10月31日起,調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品的風險等級。此次調(diào)整的代銷公募基金產(chǎn)品共30款,其中景順長城養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合型從“中風險”調(diào)整至“中高風險”,其余29款由“高風險”調(diào)整為“中高風險”。

  《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到,6月25日,民生銀行曾在其官網(wǎng)發(fā)布公告稱,自2024年6月28日起調(diào)整部分該行代銷公募基金產(chǎn)品的風險評級。此外,民生銀行稱,請投資者需及時核實本人的公募基金產(chǎn)品持有情況,結(jié)合自身風險承受能力,審慎做出投資決定,如對調(diào)整存在異議或您的風險承受能力與調(diào)整后的產(chǎn)品風險等級不匹配,可自主決定產(chǎn)品贖回。

  值得一提的是,今年以來,多地監(jiān)管部門發(fā)布相關(guān)風險提示。今年3月份,國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局風險提示稱,提醒廣大金融消費者理性購買適合自己的金融產(chǎn)品。消費者應(yīng)配合金融機構(gòu)做好風險承受能力評估,便于匹配適合的金融產(chǎn)品。另外,國家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局指出,金融消費者應(yīng)該認真閱讀和了解相關(guān)產(chǎn)品的文件和風險揭示書,通過合法途徑了解存在的風險。

【編輯:黃詩立】
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